תכנון וליווי לפרישה

עתידים לצאת לגמלאות בקרוב או שזה עתה פרשתם?
קיבלתם טופס 161 ממקום העבודה וצריכים הכוונה וסיוע בהתנהלות מול מס הכנסה וחברות הביטוח?

זה הזמן לקבל החלטות קריטיות על מנת לדאוג
למקסם את המצב הפיננסי שלכם לאחר הפרישה.

 

נענה על שאלות חשובות כמו:

איך לחסוך במס על הפנסיה ופיצויי הפיטורין? 

איך לשמור על רמת ההכנסה ערב היציאה לפנסיה?

איך לנהל בצורה אופטימלית את הנכסים הפיננסיים של המשפחה? ועוד...

לכל פורש יש את הצרכים, הרצונות והחלומות שלו ליום שלאחר היציאה לפנסיה.
טיולים בחו"ל. עזרה לילדים. שמירה על הנכסים שנצברו.
כל אלה סוגיות שנציף בדרך למטרה המשותפת - 

 בניית תיק פרישה מנצח. 
כזה שישרת אתכם למשך שארית חייכם !

 

אז מה עושים בפועל אתם שואלים?

שלב 1

איסוף נתונים

נבצע מיפוי מלא של המצב הפיננסי הקיים.
איתור כלל המוצרים הפנסיוניים, תיקי השקעות, תכניות חיסכון, נכסי נדל"ן וכו'.

בנוסף, ריכוז טפסי 161 ממקומות העבודה השונים ואישורים רלוונטיים מפקיד שומה.

שלב 2

בירור צרכים וניתוח מצב קיים

נכין דו"ח מקיף ומפורט של "העוגה" הפיננסית המשפחתית.
ננתח מהו הפער בין גובה ההכנסה המשפחתית הרצויה לאחר הפרישה לבין הפנסיה הצפויה.
נמפה את החסכונות הפיננסיים הנזילים אשר יעמדו לרשותכם ואיך להתאימם לרמות
הסיכון המתאימות עבורכם.
נבין האם אתם מנצלים את הטבות המס להם הינכם זכאים.

שלב 3

בניית סימולצית פרישה

כל גימלאי במדינת ישראל זכאי להטבת מס מתמשכת על הפנסיה החודשית שלו.
לחלופין, ניתן לנצל את הפטור
כיום על פיצויי הפיטורין ומענקי הפרישה שנתקבלו.
 

נכין מס' תרחישי פרישה אופציונליים ונבחר את האופטימלי עבורכם.
 

שלב 4

גיבוש אסטרטגיה והכנת

קיט פרישה למס הכנסה

נכין עבורכם סט מוכן לפקיד השומה,
הכולל את כל המסמכים הרלוונטיים לפרישה.
 

בנוסף, נוציא לדרך אסטרטגיה לניהול אופטימלי של התיק הפיננסי שלכם, בהתאם לצרכים ולמטרות שהגדרנו.

ובמידת הצורך, נדאג לייצר הכנסה פאסיבית אשר תגשר על הפער בין ההכנסה לפני ואחרי הפרישה.

שלב 5

בקרה וליווי שוטף

החיים הם דינמיים -  המשפחה משתנה, תנאי השוק משתנים והמוצרים הפיננסיים משתכללים.

לכן, מה שנכון היום לא בהכרח יהיה נכון בעוד שנה או שנתיים.

מסיבה זו ליווי מתמשך לאורך כל הדרך הוא הכרחי - בשביל השקט הנפשי שלכם. ושלי!

חושבים שזה יעזור לכם? בואו צרו קשר ונתחיל בהקדם!