תכנון השקעות

העולם הפיננסי השתנה דרמטית בשנים האחרונות.
הריבית האפסית שינתה את כללי המשחק ומחייבת אותנו
להסב את כספינו לאפיקים שלא ישחקו את כספינו
וייצרו עבורנו רווח נאה.

אז מה עושים בפועל אתם שואלים?

שלב 1

איסוף נתונים

מיפוי מלא של המצב הקיים, על מנת להבין את התמונה הפיננסית המלאה.המיפוי כולל איתור המוצרים הפנסיונים בעבר ובהווה, בחינה של תדפיסי הבנק, תכניות החיסכון,

תיקי השקעות ועוד.

שלב 2

ניתוח מצב קיים

אחרי שאספנו את הנתונים - נכין דו"ח מקיף מפורט של "העוגה" הפיננסית שלכם.חלוקה ברורה לפי חברות, מוצרים, עלויות ועוד.נבין ביחד מה ישמש לטווח קצר ומה לארוך.מה לפנסיה ומה לשוטף. מה נזיל ומתי. 

שלב 3

גיבוש אסטרטגיה ומימושה

גם אם ניקח שתי משפחות עם תיקים זהים לחלוטין, ההמלצות תמיד יהיו שונות.למה?לכל משפחה יש צרכים שונים וחלומות שונים.בתהליך נבין מה הצרכים שלכם ונבנה ביחד יעדיםחסכון לטיול שנתי? החלפת רכב? חסכונות לילדים/נכדים? הגדלת הפנסיה?כל אלה שאלות שנציף בדרך למטרה שלנו -התאמה של האסטרטגיה הפיננסית בצורה אישית ומיטבית.  

שלב 4

בקרה וליווי שוטף

החיים הם דינמיים -המשפחה משתנה, תנאי השוק משתנים והמוצרים הפיננסיים משתכללים.לכן, מה שנכון היום לא בהכרח יהיה נכון בעוד שנה או שנתיים.

מסיבה זו ליווי מתמשך לאורך כל הדרך הוא הכרחי -בשביל השקט

הנפשי שלכם. ושלי!

חושבים שזה יעזור לכם? בואו צרו קשר ונתחיל בהקדם!