מדיה וחדשות

המבטיחים לשנת 2020 - 

כתבה בכלכליסט | בעריכת: שוש רוטנברג

טל דרור, בעלים ומייסד DROR CAPITAL, עסק עצמאי לתכנון וליווי פיננסי.

״תפקידי כמתכנן פיננסי הינו קודם כל להקשיב ללקוחות שלי, להבין מההצרכים, הרצונות והשאיפות שלהםאת כל אלה צריך לקחת בחשבוןיחד עם ניתוח המצב הפיננסי הקיים ומיפוי הנכסים שצברו״

ספר קצת עליך ועל הכשרתך המקצועית?
״בן 32 , נשוי לדורין ואב לעלמה המתוקה. חולה על טיפוס. מוסמך בתכנון
פיננסי בינלאומי CFP , ביטוח פנסיוני, מטעם משרד האוצר ובוגר תואר
בהנדסת תעשייה וניהול. מלווה בעלי עסקים ומשפחות להצלחה פיננסית״.


מה זה אומר בפועל ליווי להצלחה פיננסית?
״הסטטיסטיקה מראה שאנשים שהצליחו להביא עצמם לרווחה כלכלית,
לא עשו זאת כתוצאה ישירה מהכנסות גבוהות, יפות ככל שיהיו. אותם
אנשים, ידעו לנתב את ההכנסות שלהם לאפיקים הנכונים, מהם לייצר
נכסים מניבים, אשר בונים הכנסה פאסיבית, ומביאים לרווחה כלכלית.
העבודה שלי מתבססת על ההבנה הזאת. שכסף צריך לייצר כסף.
אבל, גם על ההבנה שבסוף, הצלחה פיננסית הינה עניין סובייקטיבי,
אישי ורגיש. לכן, התפקיד שלי כמתכנן פיננסי הינו קודם כל להקשיב
ללקוחות שלי, להבין מה הצרכים, הרצונות והשאיפות שלהם. את כל
אלה צריך לקחת בחשבון יחד עם ניתוח המצב הפיננסי הקיים ומיפוי
הנכסים שצברו. מפה, נבנית ויוצאת לפועל תכנית עבודה, בליווי
השוטף שלי, במטרה להובילם להצלחה הפיננסית שלהם״.


מה סוד ההצלחה שלך?
״לשמחתי, מתאפשר לי לעסוק במשהו שאני נהנה ממנו ומביא לי תחושת
סיפוק גדולה. היכולת לעזור לאנשים לבצע שינויים כלכליים ותפיסתיים
בנוגע לניהול הפיננסי שלהם.
אני עושה זאת דרך הרצאות וסדנאות לקהלים שונים, במגוון נושאים:
צרכנות פיננסית נבונה, תכנון פיננסי לפרישה ועוד.
הכי חשוב, אני מאמין בתהליך שעוברים הלקוחות שלי והם אלו שגם
נותנים לי את הדלק להמשיך ללמוד ולהתמקצע״.

3 עצות זהב להצלחה

1 . כלל ראשון בכלכלה – פיזור סיכונים. תשאפו לפיזוררחב, בתוך שוק ההון וגם בשווקים אלטרנטיביים.

2 . הימנעו ממשיכת קרן השתלמות. בין אם צריך כסףלשיפוץ או עזרה לילדים.לרוב, עדיפה הלוואה מתוךהקרן, בתנאים מצוינים, בעוד הכסף בקרן ממשיךלעבוד עבורכם.

3 . השקיעו בידע פיננסי. זה יתרום לתחושת השליטהוהבטחון הכלכלי. בסוף, הכסף רק האמצעילהשגת כל אלה.

צילום: דורין דרור

מהו היתרון הבולט המבדל אותך מן המתחרים?
״אנחנו חיים בעולם של ריבוי מידע וריבוי אלטרנטיבות השקעה.
לכן, בכדי לתת ערך משמעותי ללקוחותיי אני נדרש להבנה בכמה שיותר
עולמות תוכן פיננסיים. שוק ההון, העולם פנסיוני, מיסוי, נדל״ן, העברה
בין דורית וכיוצ״ב.
נוסף על כך, חשוב להכיר לעומק את האלטרנטיבות השונות ולבחור
לעבוד עם הגופים הטובים ביותר, ובמגוון מוצרי ההשקעה היעילים ביותר,
אם באפיקים הפנסיוניים, בקופות הגמל וההשתלמות, דרך אפיקי
השקעה בשוק ההון, ועד השקעות אלטרנטיביות ששומעים עליהן יותר
ויותר, כמו השקעות שיתופיות ביזמויות נדל"ן, או בהלוואות בין אנשים
או לעסקים.
שירות אשר לא ייתן מענה מקיף לכל הדברים הללו, יתקשה בימינו לספק
ערך ללקוחותיו, לאורך זמן.
אם ניקח את הבנקים לדוגמא, בניגוד לתפיסת העולם הישן שמקומו של
הכסף הוא בבנק, וכתוצאה מתהליכים רגולטוריים שקרו במרוץ השנים,
נולדה מציאות חדשה בה הבנקים די מוגבלים בפתרונותיהם לניהול כסף,
הן מבחינת השירותים והן במכשירי ההשקעה והחיסכון, במיוחד בעולם
של ריבית אפסית״.